¿Qué son las acciones defensivas en la Bolsa?

Al momento de invertir, existe una amplia variedad de activos a considerar. Uno de los que pueden resultar más atractivos son las acciones defensivas en la Bolsa. Pero ¿de qué se tratan estas? En esta guía hablaremos sobre esta temática y cómo puede aprovecharlas.

Así mismo, veremos algunas de las plataformas más importantes del momento con las cuales se pueden operar acciones defensivas. Hablamos de los brokers regulados. Para tener un pequeño avance en el tema, presentamos, a continuación, una lista de los más populares del momento:

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Por medio de estos es posible operar una gran variedad de instrumentos financieros mediante Contratos por Diferencia. Este mecanismo no lo hace propietario de una acción, por ejemplo, sino que le permite invertir en esta por medio de las variaciones en el precio del activo subyacente.

Esto implica que puede invertir en situaciones al alza como a la baja. Además, le permite acceder a tarifas muy bajas por comisión y a multiplicadores de inversión, como el apalancamiento financiero. Más adelante, detallaremos las principales características de algunos de los brokers regulados con los que puede operar acciones a la defensiva.

Definición de acciones defensivas en la Bolsa

Existen diferentes categorías en las cuales las acciones pueden encajar. Sin embargo, las acciones defensivas se refieren a un tipo de acción en particular que destaca por pertenecer a empresas que no suelen presentar cambios significativos a través del ciclo económico.

En otras palabras, son compañías que registran movimientos más estables que otras. Esto se da, en cierta medida, porque pertenecen a sectores o industrias que producen y comercializan bienes de primera necesidad.

Estos, como tal, sostienen una demanda relativamente estable. Por lo tanto, en el ciclo económico de estas acciones no se suelen presentar variaciones violentas que generen cambios abruptos para los inversionistas.

Este acontecimiento se da incluso en situaciones en las que hay incertidumbre en el mercado. Recordemos que, al tratarse de empresas enfocadas en bienes de primera necesidad, es común que registren demanda hasta en eventos críticos, como se logró apreciar en la época de la pandemia.

Ahora bien, es posible que, en periodos de bonanza, haya acciones de otros sectores que presenten mejores rendimientos, como lo que sucede con el turismo o el entretenimiento.

No obstante, cuando hay recesión, estos dos sectores suelen caer, debido a la reducción de gastos de los consumidores. Sin embargo, las acciones defensivas pueden continuar presentando beneficios en ambos periodos.

¿Quiere conocer cuáles son, entonces, aquellos sectores económicos que tienen acciones defensivas? Veámoslo en el siguiente apartado.

Sectores de acciones defensivas

Recientemente, hablábamos sobre uno de los sectores de las acciones defensivas: los bienes de primera necesidad. Aun así, hay otras dos industrias que también es posible considerar dentro de estas acciones, nos referimos a las empresas de servicios públicos y a las farmacéuticas.

Pese a que estos tres sectores conforman lo que podemos denominar como “sectores defensivos”, también es posible que experimenten variaciones fuertes en su comportamiento económico. Por este motivo, queremos recalcar que siempre que se invierta se debe ser consciente de todo lo que puede afectar a su capital.

En el caso de las empresas farmacéuticas, para poner un ejemplo más cercano, estas, durante la época de pandemia, tuvieron un mayor índice de volatilidad.

Un caso para analizar es el de las acciones de Pfizer. A continuación, presentamos un gráfico en el que puede evidenciar los cambios que las acciones de esta empresa registraron durante el periodo de pandemia:

Para comparar y notar la diferencia, puede tener como referencia el comportamiento de las acciones de Coca Cola, una de las empresas defensivas más tradicionales del mercado:

Pero, entonces, es posible que para este momento se esté cuestionando: ¿Qué es lo que hace que una acción sea defensiva? Veámoslo en el siguiente segmento.

Características de una acción defensiva

Para identificar si una acción es defensiva es importante concentrarnos en cuatro características principales: demanda, dividendos, ingresos y riesgo.

Detallemos cada uno de estos para entender mejor de qué hablamos:

• Demanda inelástica: cuando un producto o servicio tiene una demanda constante, y que no presenta fuertes variaciones, se puede considerar como inelástica. Esto, sin embargo, no está relacionado con el precio final que se le da para comercializar.
• Dividendos: las acciones defensivas pertenecen a empresas que, sin importar el momento económico, suelen entregar dividendos a sus accionistas.
• Ingresos estables: las empresas que tienen acciones defensivas suelen tener ingresos casi que predecibles. Por lo tanto, lo común es que los ingresos de estas compañías no varíen de manera abrupta de un periodo a otro.
• Riesgo limitado: las acciones defensivas presentan un riesgo mucho más inferior al de otro tipo de acciones. Este suele ser uno de los motivos más populares para que se invierta en ellas. Por tanto, si lo asociamos con el pago de dividendos, esta puede ser un conjunto de características que más atraigan a aquellos inversionistas que no suelen correr tantos riesgos o para quienes buscan tener un instrumento más estable en su cartera.

Sin embargo, y pese a que lo que acabamos de enunciar, recordamos, de nuevo, que toda inversión tiene sus riesgos. Por tanto, lo importante es que usted defina una estrategia bien fundamentada sobre la cual operar.

Recomendamos recurrir a las herramientas de análisis técnico que disponen los brokers regulados. Con estas podrá tener una mejor idea del mercado y su comportamiento. Aquí le dejamos un broker para operar con acciones defensivas en bolsa (haga clic aquí).

¿Las acciones defensivas y valores refugio son lo mismo?

La característica principal de un valor refugio es que son un activo que presenta una tendencia al alza en periodos de incertidumbre. Algunos ejemplos son materias primas como el otro. Estos, a su vez, muestran un comportamiento completamente diferente al del índice de referencia.

Así, esto implicaría que acciones defensivas y valores refugio son dos conceptos completamente diferentes.

¿Las criptomonedas son activos defensivos?

Como lo hemos dicho anteriormente, uno de los principales elementos que componen a una acción defensiva o, en este caso, un activo defensivo, es su estabilidad en el mercado.

Por tanto, las criptomonedas no podrían ingresar al grupo de valores o activos defensivos. Esto se debe a que las monedas digitales son de los activos que mayor volatilidad registran, dado su carácter descentralizado y la cantidad de factores que las afectan.

No obstante, incluso en el grupo de las criptomonedas, existen algunos activos que tienen mayor estabilidad. Por ejemplo, Bitcoin, al ser la madre de este mercado, la de mayor capitalización, y la más popular, tiene un comportamiento más predecible que las altcoin.

No obstante, no es suficiente para que se considere a Bitcoin como un activo defensivo. Sin embargo, si usted está interesado en operar este tipo de mercado, con los brokers regulados puede hacerlo. Acceda a este enlace para empezar a invertir con uno de las plataformas líderes en Trading CFD.

Lea también:

• Cómo comprar criptomonedas
• Cómo invertir en Bitcoin

Ventajas de las acciones defensivas

Si está pensando en invertir en acciones defensivas, una buena idea es ver qué puntos fuertes presentan estas. Echémosle un vistazo en la siguiente lista:

• Riesgo menor: ya hemos dicho que las acciones defensivas tienen un menor riesgo, puesto que no registran cambios abruptos en el mercado. Esto es ideal para quienes buscan activos más estables, aunque entreguen un porcentaje limitado de beneficios.
• Pago de dividendos: como es posible hacer proyecciones sencillas sobre los ingresos de las empresas con acciones defensivas, normalmente estas siempre terminan pagando dividendos. Por tanto, si usted como inversionista está buscando recibir este beneficio, posiblemente se interese por compañías de este tipo.
• Estabilidad para el precio: al presentarse menor variaciones en el mercado para las acciones defensivas, estas suelen registrar precios más estables que otras. Por tanto, usted se puede hacer fácilmente una idea de su valor a través del tiempo.

Desventajas de las acciones defensivas

Ahora que ya conoce los pros de las acciones defensivas, también es necesario que conozca cuáles son esos puntos débiles que pueden hacerlo considerar este tipo de inversión.

• Especulación: al tratarse de acciones más estables, no presentan un factor especulativo tan importante. Esto es principalmente importante para quienes gustan de hacer trading, especialmente trading scalping o trading intradía.
• Spreads mayores: este tipo de activo es común que presente spreads más grandes que otros, dado a que las acciones normalmente son menos líquidas.

Brokers regulados para invertir en acciones defensivas

En este apartado nos concentraremos en detallar las cualidades de los brokers más populares del momento, por medio de los cuales puede operar acciones defensivas, como las de las industrias mencionadas anteriormente.

XM

XM es un broker regulado que cuenta con el aval de entidades reconocidas a nivel internacional como la de la CySEC, a niveles de Markets in Financial Instruments (MiFID) de Europa, o Investor Compensation Fund.

Para operar acciones defensivas con XM existen dos alternativas para el Trading CFD: las plataformas de Trading Metatrader 4 y Metatrader 5, dos de las más populares entre inversores de varias partes del mundo, y usarlas tanto desde el navegador como en la versión en forma de aplicación de trading Android o iOS.

Así mismo, el broker tiene una sección muy completa de formación sobre conceptos de inversión, útil para aquellos que recién empiezan en el mundo del trading.

Para empezar a operar con XM, haga clic aquí o acceda a las opiniones XM.

Capital.com

Capital.com se ha venido consolidando en el mercado como uno de los más importantes brokers desde el año 2016. Esta plataforma se encuentra regulada en países como Reino Unido, Chipre y Australia.

Sumado a esto, Capital.com dispone de más de 6 mil mercados, con más de 4 mil instrumentos financieros. Por ejemplo, para el caso de la operación de acciones defensivas, con este broker se puede hacer a través de Contratos por Diferencia.

Por otra parte, el depósito mínimo inicial de Capital.com es de $20 dólares, siendo así uno de los más competitivos. Además, al invertir por CFD con este broker, no se tienen que pagar costos por comisiones.

Adicionalmente, cuenta con una academia de trading, con guías reconocidas por la calidad del contenido formativo.

Para empezar a operar con Capital.com puede hacer clic en este enlace.

Conclusiones

En resumen, de esta guía podemos sacar varias conclusiones. La primera es que las acciones defensivas son aquellas que presentan un comportamiento más estable que otras. Esto se da, principalmente, porque hacen parte de empresas cuyo sector tiene como enfoque los bienes de primera necesidad.

A esta industria se le suman otras dos: las empresas de servicios públicos y las farmacéuticas. Juntas conforman los sectores defensivos del mercado.

Ahora bien, para identificar si una acción es defensiva o no, se puedes analizar factores como la demanda, los dividendos, los ingresos y el riesgo asociado.

Por otra parte, es importante tener presente que las acciones defensivas y los valores o activos refugio no son lo mismo, debido que estos últimos se comportan diferente. Estos tienen una tendencia al alza en periodos de incertidumbre.

Finalmente, en caso de que quiera empezar a operar acciones defensivas, nuestra recomendación es hacerlo siempre con plataformas serias y confiables.  A lo largo de la guía mencionamos los brokers regulados más populares del momento, y con los cuales puede acceder a funciones prácticas y sencillas.

Puede empezar a invertir en acciones defensivas y una gran variedad de instrumentos financieros haciendo clic aquí para abrir una cuenta demo gratuita.

ADVERTENCIA: los brokers son plataformas de activos múltiples que ofrecen tanto la inversión en acciones y criptoactivos, como la negociación de activos CFD. Tenga en cuenta que los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. El 67% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero cuando operan con estos proveedores de CFD. Debe considerar si comprende cómo funcionan los CFD y si puede permitirse asumir el alto riesgo de perder su dinero.

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